Après avoir découvert ce qu'est le trading et quels sont les principaux styles de trading, l'étape suivante consiste à comprendre la différence entre les investissements à long terme et le trading.
Bien que ces deux approches poursuivent le même objectif, à savoir la croissance du capital, elles y parviennent de manière différente. Chacune implique un niveau de risque, un horizon de temps et un état d'esprit qui lui sont propres.
Dans cette leçon, nous analyserons les caractéristiques de chacune de ces approches, leurs avantages et leurs limites. Vous comprendrez également pourquoi, au sein de l'Académie Xcelerate Trade, nous nous concentrons sur l'Intraday Trading et sur le développement des compétences nécessaires pour devenir un trader discipliné.
Les investissements à long terme
Les investissements à long terme consistent à allouer du capital à un actif que l'on prévoit de conserver pendant une longue période, dans le but de bénéficier de son appréciation au fil du temps.
Autrement dit, vous investissez aujourd'hui et laissez le temps à votre investissement de prendre de la valeur.
Il n'existe pas de durée universelle définissant un investissement à long terme. Certains investisseurs considèrent qu'il commence après trois ans, d'autres après cinq ans, voire dix ans. En pratique, si vous avez l'intention de conserver un actif pendant plus d'un an, il peut être considéré comme un investissement à long terme.
Parmi les investissements à long terme les plus courants figurent :
les actions ;
les ETF ;
les indices boursiers ;
les métaux précieux, tels que l'or et l'argent ;
l'immobilier.
De manière générale, ces investissements sont plus stables et présentent un niveau de risque inférieur à celui du trading actif. En contrepartie, la croissance du capital est généralement plus progressive.
Par exemple, un portefeuille diversifié d'actions peut générer un rendement annuel moyen compris entre 6 % et 15 %, selon les conditions de marché, la période analysée et le niveau de risque accepté. Ces chiffres sont donnés à titre indicatif et ne constituent en aucun cas une garantie de performance future.
L'immobilier représente un autre exemple classique d'investissement à long terme. Il nécessite généralement un capital initial plus important, mais peut générer à la fois des revenus réguliers et une appréciation de la valeur du bien au fil du temps.
Au sein de l'Académie Xcelerate Trade, nous nous concentrerons sur le trading actif, car il offre davantage d'opportunités d'apprentissage, un retour plus rapide sur vos décisions et la possibilité de développer la discipline ainsi que le processus de décision indispensables à un trader professionnel.
La diversification du capital
Que vous choisissiez les investissements à long terme, le trading ou une combinaison des deux, la diversification est l'un des principes fondamentaux de la gestion du capital.
Il n'est pas recommandé d'investir l'intégralité de votre capital dans un seul actif ou dans une seule classe d'actifs.
À mesure que vous constituez votre capital, il est conseillé de le répartir entre plusieurs types d'investissements. Vous réduisez ainsi votre dépendance à la performance d'un seul actif et construisez un portefeuille plus équilibré.
La diversification ne supprime pas le risque, mais elle peut le réduire. Elle constitue l'un des principes essentiels d'une gestion du capital responsable.
Le trading
Contrairement aux investissements à long terme, le trading consiste à tirer parti des mouvements de prix sur des horizons beaucoup plus courts.
La durée d'un trade peut varier de quelques minutes à plusieurs jours, voire plusieurs semaines, selon le style de trading choisi.
Au sein de l'Académie Xcelerate Trade, nous nous concentrons sur l'Intraday Trading, ce qui signifie que toutes les positions sont ouvertes et clôturées au cours de la même journée de trading.
En pratique, un trade Intraday peut durer de quelques minutes à plusieurs heures. Dans de nombreux cas, sa durée moyenne se situe entre environ 5 minutes et 4 heures.
Le trading offre davantage d'opportunités que les investissements à long terme, mais celles-ci s'accompagnent également d'un niveau de risque plus élevé.
Son principal avantage est qu'il vous permet d'obtenir un retour rapide sur chacune de vos décisions. Vous avez davantage d'occasions d'apprendre, d'améliorer votre exécution et de développer votre discipline.
Le trading ne doit pas être considéré comme un moyen de gagner de l'argent rapidement, mais comme un processus qui vous apprend à prendre de meilleures décisions, à gérer le risque et à appliquer une stratégie avec régularité.
Des résultats rapides sont possibles, mais des pertes peuvent tout aussi rapidement survenir si la stratégie ou les règles de gestion du risque ne sont pas respectées.
Sans discipline, même un avantage statistique perd toute sa valeur.
Le trading comme outil de création de capital
L'un des principes que nous considérons comme essentiels est le suivant :
Le trading n'est pas une finalité, mais l'un des outils qui peuvent vous permettre de construire votre capital.
De nombreux traders utilisent les profits générés par le trading pour investir ensuite dans des actifs à long terme, tels que des actions, des ETF, des biens immobiliers, des cryptomonnaies ou d'autres instruments financiers.
Ainsi, le trading contribue à développer le capital, tandis que les investissements à long terme permettent de le préserver et de le faire croître au fil du temps.
Ces deux approches ne s'opposent pas.
Au contraire, elles se complètent et peuvent faire partie d'une même stratégie financière.
Un exemple concret
Imaginez deux personnes qui disposent du même capital au départ.
La première investit la totalité de cette somme dans un portefeuille d'actions et attend qu'il prenne de la valeur au cours des prochaines années.
La seconde développe progressivement ses connaissances et sa discipline en trading, fait croître son capital, puis commence à investir une partie des profits réalisés dans des actifs à long terme.
Ces deux approches peuvent conduire à d'excellents résultats.
La différence dépend des objectifs de chacun, du temps disponible, de la tolérance au risque et de la manière dont chaque personne choisit de gérer son capital.
Il n'existe pas une approche adaptée à tout le monde.
Il existe uniquement l'approche qui correspond le mieux à vos objectifs, à vos ressources et à votre profil de risque.
La perspective Xcelerate Trade
Au sein de l'Académie Xcelerate Trade, nous nous concentrerons sur le développement des compétences nécessaires pour devenir un trader discipliné et régulier.
À long terme, chacun décidera de la manière dont il souhaite gérer son capital. Il est toutefois essentiel de comprendre que le trading et les investissements à long terme ne sont pas des approches concurrentes.
Utilisés ensemble, ils peuvent contribuer à construire une stratégie financière équilibrée et adaptable.
Relisez cette leçon si nécessaire et assurez-vous d'avoir bien compris les différences entre ces deux approches.
Les concepts présentés ici constitueront la base de nombreuses leçons des chapitres suivants.
Dans la prochaine leçon, nous franchirons une nouvelle étape et commencerons à étudier l'un des concepts fondamentaux sur lesquels repose la stratégie Xcelerate Trade.
Nous nous retrouvons dans la prochaine leçon !