În lecția anterioară, am văzut cum Prop Firms ne pot oferi acces la un capital nominal mai mare pentru trading, fără să fie nevoie să asigurăm personal întreaga valoare a contului.
Am stabilit și un principiu important: capitalul finanțat devine util doar după ce ne-am dezvoltat un proces de trading pe care îl putem aplica în mod consecvent.
Acum putem trece de la concept la procesul practic.
Folosind FTMO ca exemplu principal, vom vedea ce se întâmplă înainte, în timpul și după o evaluare, cum funcționează principalele reguli și cum putem aborda un Challenge fără să permitem ca Profit Target-ul să ne schimbe modul în care tranzacționăm.
Avantajul acestui model este ușor de înțeles.
În loc să avem nevoie de 50.000 sau 100.000 de dolari din capital propriu, putem plăti o taxă de evaluare relativ redusă și putem încerca să ne calificăm pentru accesul la un cont de trading cu o valoare nominală mult mai mare.
Există însă un aspect important pe care trebuie să îl avem în vedere pe tot parcursul acestei lecții:
Accesul la un cont finanțat de 100.000 de dolari nu înseamnă că cineva ne oferă 100.000 de dolari.
În modelul actual FTMO, evaluarea și FTMO Account funcționează cu capital simulat, iar traderii care îndeplinesc condițiile pot deveni eligibili pentru payout-uri reale în cadrul programului.
Primim acces la un program de trading care funcționează în baza unor reguli, limite de risc și condiții pentru payout.
Taxa de evaluare ne oferă posibilitatea de a ne califica.
Nu cumpărăm finanțarea prin plata acestei taxe.
Capitalul finanțat poate rezolva o limitare legată de capital. Nu poate rezolva o problemă de trading.
Dacă strategia, managementul riscului sau disciplina noastră nu sunt încă suficient de solide, un cont mai mare nu va face decât să scoată aceste probleme mai repede la suprafață.
Pașii către un Cont Finanțat
Știm deja ce este o Prop Firm, așa că nu este nevoie să repetăm teoria.
Parcursul practic poate fi simplificat în câteva etape:
Învățare → Backtesting & Demo → Free Trial → Evaluare → Cont Finanțat → Profituri Eligibile → Payout-uri
Structura exactă depinde de Prop Firm și de program, dar principiul este, în general, similar.
Inițial, ne concentrăm pe dezvoltarea și testarea procesului de trading.
După ce îl putem respecta în mod consecvent, ne putem testa în condiții asemănătoare unei evaluări.
Dacă suntem pregătiți, putem plăti apoi pentru o evaluare, denumită frecvent Challenge, în cadrul căreia încercăm să atingem anumite obiective de performanță fără să încălcăm regulile de risc ale firmei.
Dacă finalizăm cu succes evaluarea și îndeplinim toate cerințele aplicabile, putem avansa către etapa de cont finanțat.
De aici, profiturile eligibile pot fi împărțite între noi și Prop Firm, conform Profit Split-ului stabilit de program.
Importantă este ordinea.
Un Challenge ar trebui să testeze un proces pe care îl avem deja.
Nu ar trebui să fie locul în care încercăm să construim unul.
De Ce Folosim FTMO ca Exemplu Principal
Există numeroase Prop Firms, iar programele lor pot fi foarte diferite.
Așa cum am stabilit în lecția anterioară, FTMO va fi principala noastră referință în această parte a Academiei.
Folosind o singură companie ca exemplu principal, putem înțelege procesul de obținere a unui cont finanțat fără să trecem constant de la o firmă la alta, fiecare cu propriile tipuri de conturi și propriile reguli.
Acest lucru nu înseamnă că fiecare trader trebuie să folosească FTMO sau că actualele sale condiții vor rămâne neschimbate.
Regulile Prop Firms, platformele disponibile, tipurile de conturi, taxele și condițiile programelor pot evolua.
Din acest motiv, atunci când decidem să achiziționăm o evaluare de la FTMO sau de la orice altă Prop Firm, trebuie să verificăm mai întâi condițiile actuale direct la compania respectivă.
În această lecție, obiectivul nostru nu este să memorăm un set de reguli.
Vrem să înțelegem cum funcționează procesul și cum ar trebui să îl abordăm ca traderi.
Înainte de a Plăti pentru un Challenge: Începem cu Free Trial
Unul dintre cei mai utili pași pe care îi putem face înainte de a achiziționa o evaluare este să ne testăm mai întâi.
FTMO oferă un Free Trial, care ne permite să experimentăm condiții asemănătoare unei evaluări fără să plătim pentru un Challenge.
De aici recomandăm să începem.
Scopul nu este doar să vedem dacă putem genera profit timp de câteva zile.
Vrem să ne familiarizăm cu mediul FTMO și să vedem dacă procesul nostru actual de trading continuă să funcționeze atunci când avem în față obiective și limite de risc prestabilite.
În timpul Free Trial, putem observa dacă reușim să:
respectăm strategia fără să forțăm tranzacții;
respectăm limitele de risc;
gestionăm tranzacțiile pierzătoare fără să creștem riscul;
ne familiarizăm cu mediul și regulile sale;
rămânem consecvenți atunci când avem un obiectiv de atins.
Abordarea noastră este simplă:
Nu ar trebui să plătim pentru un Challenge ca să descoperim dacă suntem pregătiți pentru un Challenge.
Mai întâi învățăm. Apoi facem Backtesting. După aceea exersăm în Demo. Apoi ne testăm în condiții asemănătoare unei evaluări.
Abia după aceste etape ar trebui să luăm în considerare în mod serios plata unei evaluări.
Un Free Trial finalizat cu succes nu garantează că vom trece un Challenge real, dar ne oferă informații utile despre cât de pregătit este procesul nostru pentru următorul pas.
Acum, să vedem pas cu pas cum configurăm un FTMO Free Trial.
Configurarea unui FTMO Free Trial
Obiectivul acestei secțiuni este practic.
Vrem să pornim de la zero și să ajungem la un cont Free Trial activ, împreună cu datele de conectare de care vom avea nevoie pentru MetaTrader 5 în lecția următoare.
Aspectul exact al site-ului FTMO și opțiunile disponibile se pot modifica în timp. Dacă un buton, un meniu sau un ecran arată ușor diferit atunci când urmezi acești pași, respectă instrucțiunile afișate de FTMO.
Procesul în sine rămâne simplu.
Creează sau Accesează Contul FTMO
Accesează site-ul FTMO și creează un cont.
Introdu informațiile solicitate în timpul înregistrării și finalizează pașii necesari pentru a accesa contul FTMO.
Dacă ai deja un cont FTMO, autentifică-te.
Odată intrat în cont, găsește opțiunea pentru a începe un Free Trial sau accesează-l direct de aici. Reține că, în această etapă, nu cumpărăm un Challenge.
Accesăm un mediu de practică pe care îl putem folosi pentru a ne familiariza cu procesul înainte de a risca taxa unei evaluări.
Configurează Free Trial
Înainte de a accesa un Free Trial, trebuie să selectăm configurația disponibilă pentru cont.
În funcție de opțiunile oferite de FTMO la momentul respectiv, putem întâlni alegeri precum:
valoarea contului;
moneda contului;
platforma de trading;
alte setări disponibile pentru cont.
Înainte de a le selecta, să vedem ce înseamnă principalele opțiuni.
Valoarea Contului
Prop Firms pot oferi conturi cu diferite valori nominale, precum 10.000, 25.000, 50.000, 100.000 de dolari sau valori mai mari, în funcție de opțiunile disponibile la momentul respectiv.
Poate fi tentant să presupunem că cel mai mare cont este automat și cea mai bună alegere.
Nu este.
Valoarea contului ar trebui să fie potrivită abordării noastre privind riscul, obiectivelor noastre și sumei pe care suntem dispuși să o plătim pentru o evaluare.
Un cont cu o valoare nominală mai mare nu face Challenge-ul mai ușor de trecut.
Iar dacă nu ne putem respecta procesul pe un cont mai mic, alegerea unuia mai mare nu va rezolva problema.
Moneda Contului
În funcție de program, putem avea și posibilitatea de a selecta moneda în care este denominat contul.
Aceasta determină modul în care sunt afișate soldul, P&L-ul și celelalte valori asociate contului.
Important este să nu presupunem că alegerea unei anumite monede ne va face mai profitabili.
Ar trebui să alegem dintre opțiunile disponibile o monedă cu care suntem familiarizați și să ne asigurăm că înțelegem cum sunt calculate P&L-ul și riscul.
Platforma de Trading
Prop Firms pot oferi mai multe platforme de trading.
În cadrul Academiei, folosim MetaTrader 5 (MT5) pentru execuție, așa că aceasta este platforma pe care ne vom concentra acolo unde este disponibilă.
Pentru procesul pe care îl urmăm în Academie, selectează MetaTrader 5 (MT5) atunci când configurezi Free Trial, dacă această opțiune este disponibilă.
În Lecția 5, vom conecta acest cont la MT5 și vom pregăti platforma pentru execuție.
Strategia nu se schimbă pentru că folosim un cont finanțat. Platforma ne oferă doar mediul în care o executăm.
După ce configurația este pregătită, verifică opțiunile selectate înainte de a continua.
Accesează Contul Free Trial
După ce am verificat configurația contului, putem accesa Free Trial.
Noul cont de practică ar trebui să devină apoi disponibil în contul nostru FTMO.
Înainte de a continua, verifică dacă te uiți la contul corect și dacă configurația corespunde opțiunilor selectate.
Acordă câteva momente pentru a te familiariza cu informațiile disponibile în cont.
Ar trebui să poți identifica Free Trial și informațiile asociate acestuia.
Este posibil să vezi și obiectivele, statisticile contului și alte informații legate de trial.
Nu trebuie să înțelegem încă fiecare valoare.
Mai târziu în această lecție, vom explica principalele reguli ale evaluării și ce înseamnă acestea.
Găsește Datele de Conectare pentru MetaTrader 5
Pentru un Free Trial MT5, găsește datele necesare pentru conectarea la platforma de trading, disponibile în Account MetriX și Account Overview.
Acestea includ, de regulă:
Login ID;
Password;
Server.
Aceste date permit MetaTrader 5 să identifice și să conecteze contul de trading corect.
Păstrează-le la îndemână.
Le vom folosi direct în Lecția 5.
Nu este nicio problemă dacă nu ai mai conectat până acum un cont de trading la MetaTrader. Nu vom presupune că știi deja cum să faci acest lucru.
În lecția următoare, vom instala MetaTrader 5, vom folosi aceste date pentru a conecta Free Trial, vom pregăti workspace-ul, vom adăuga instrumentele de care avem nevoie și vom exersa deschiderea, gestionarea, modificarea și închiderea unei poziții Demo.
Pentru moment, configurarea este completă atunci când avem:
Cont FTMO → Free Trial Activ → MT5 Login ID, Password & Server
Evaluarea: Reguli și Obiective
Acum că știm cum să creăm Free Trial, trebuie să înțelegem principalele reguli pe care le vom întâlni într-un mediu de evaluare.
Atunci când vedem pentru prima dată dashboard-ul unei evaluări, numărul de reguli și valori poate face procesul să pară mai complicat decât este în realitate.
În această etapă, nu trebuie să memorăm fiecare cifră.
Trebuie să înțelegem logica principalelor reguli.
Profit Target
Profit Target reprezintă nivelul de profit pe care trebuie să îl atingem pentru a finaliza o anumită etapă a evaluării.
De exemplu, dacă o evaluare de 100.000 de dolari ar avea un Profit Target de 10%, obiectivul corespunzător ar fi:
$100.000 × 10% = $10.000
Calculul este simplu.
Provocarea este psihologică.
Atunci când vedem că mai avem 10.000 de dolari până la Profit Target, poate apărea tentația de a tranzacționa mai des, de a crește mărimea poziției sau de a accepta setup-uri pe care, în mod normal, le-am respinge.
Exact acest lucru vrem să îl evităm.
Profit Target-ul ne arată unde este linia de sosire. Nu ne spune cât de repede trebuie să ajungem acolo.
Maximum Daily Loss
Maximum Daily Loss definește pierderea maximă permisă în cadrul calculului zilnic stabilit de firmă.
Rolul său este de a preveni pierderile excesive într-o perioadă scurtă.
Pentru noi, lecția practică este simplă.
Managementul propriu al riscului ar trebui să fie suficient de conservator încât o sesiune dificilă să nu pună în pericol întreaga evaluare.
O zi cu pierderi face parte din trading.
O zi cu pierderi care pune contul în pericol indică, de regulă, o problemă de management al riscului.
Maximum Loss
Maximum Loss definește limita totală de pierdere a contului, conform regulilor programului.
Dacă o depășim, putem pierde evaluarea sau contul.
Aici, valoarea afișată a contului poate deveni înșelătoare dacă o interpretăm greșit.
Un "cont de 100.000 de dolari" nu înseamnă că avem 100.000 de dolari disponibili pentru a-i pierde.
Din perspectiva riscului, ceea ce contează este Drawdown-ul permis înainte ca regulile contului să fie încălcate.
Aceasta este limita de risc pe care trebuie să o respectăm.
Toate informațiile privind Profit Target, Maximum Daily Loss, Maximum Loss și celelalte statistici personale vor fi disponibile în timp real în Account MetriX.
Cum Funcționează o Evaluare în Două Etape
O structură frecvent întâlnită pentru evaluare presupune două etape.
În prima etapă, trebuie să atingem un anumit Profit Target, respectând în același timp limitele de risc ale programului.
Dacă finalizăm cu succes această etapă, trecem la o a doua etapă, care are propriul obiectiv.
În a doua etapă, trebuie să obținem din nou rezultate respectând în continuare condițiile programului.
Să luăm un exemplu simplificat.
Să presupunem că o evaluare de 100.000 de dolari ar necesita:
Etapa 1: Profit Target +10%
Obiectivul ar fi:
$10.000
Să presupunem apoi că a doua etapă ar necesita:
Etapa 2: Profit Target +5%
Obiectivul pentru această etapă ar fi:
$5.000
Aceste valori sunt doar un exemplu al modului în care poate funcționa o evaluare în două etape. Nu trebuie considerate condiții permanente FTMO, deoarece regulile programului se pot modifica.
Înainte de a achiziționa orice Challenge, verificăm cerințele actuale direct la companie.
Mai important, abordarea noastră ar trebui să rămână aceeași în ambele etape.
Nu avem nevoie de o "strategie pentru Challenge".
Avem nevoie de strategia noastră de trading, aplicată în limitele regulilor Challenge-ului.
Cea Mai Mare Greșeală: Să Tranzacționăm în Funcție de Profit Target
Să presupunem că începem o evaluare și primele două tranzacții sunt pierzătoare.
Nu s-a întâmplat nimic neobișnuit.
Chiar și o strategie profitabilă produce tranzacții pierzătoare.
Dar acum ne uităm la dashboard.
În loc să ne gândim la următorul setup valid, începem să ne gândim cât de departe suntem de Profit Target.
Creștem mărimea poziției.
Acceptăm un setup pe care, în mod normal, l-am fi evitat.
Și această tranzacție este pierzătoare.
Acum vrem să recuperăm pierderea înainte de finalul zilei.
În acest moment, Challenge-ul nu mai testează doar strategia. Începe să scoată la iveală modul în care reacționăm sub presiune.
Aceasta este una dintre cele mai importante lecții din tradingul finanțat.
În momentul în care începem să luăm decizii în funcție de Profit Target, în loc să ne respectăm strategia, evaluarea ne-a schimbat modul de a tranzacționa.
Exact acest lucru vrem să evităm.
Nu există niciun premiu pentru trecerea unei evaluări în cel mai scurt timp posibil.
Să o trecem mai lent, respectându-ne procesul, este mult mai valoros decât să atingem rapid obiectivul printr-un nivel de risc pe care nu l-am putea menține în mod consecvent.
Ce Este Profit Split?
Trecerea evaluării este doar primul obiectiv.
Dacă ajungem la etapa de cont finanțat, următoarea întrebare este ce se întâmplă cu profiturile generate în cadrul programului.
Profiturile eligibile sunt, în general, împărțite între trader și Prop Firm conform unei structuri stabilite în prealabil.
Această împărțire este cunoscută sub denumirea de Profit Split.
Să presupunem, strict ca exemplu, că generăm un profit eligibil de 10.000 de dolari, iar Profit Split-ul aplicabil alocă 90% traderului.
Partea noastră ar fi:
$10.000 × 90% = $9.000
Restul de 1.000 de dolari ar reprezenta partea firmei.
Procentul exact, calendarul payout-urilor și condițiile de eligibilitate depind de program și se pot modifica în timp.
De aceea, verificăm condițiile actuale înainte de a începe o evaluare.
Conceptul important este simplu:
Nu trebuie să deținem personal întreaga valoare nominală a contului pentru a putea primi o parte din profiturile eligibile generate în cadrul programului.
Ce Se Întâmplă cu Taxa de Evaluare?
Costul inițial al unui Challenge reprezintă suma pe care o plătim pentru posibilitatea de a participa la evaluare.
În funcție de program și de condițiile sale actuale, această taxă poate fi rambursată după ce parcurgem cu succes procesul și îndeplinim cerințele relevante.
În cazul unei evaluări finalizate cu succes, posibilitatea rambursării poate reduce costul efectiv al procesului.
Nu ar trebui însă să folosim posibilitatea unei rambursări viitoare ca motiv pentru a cumpăra un Challenge înainte de a fi pregătiți.
Să presupunem că taxa pentru o evaluare ni se pare relativ mică, așa că achiziționăm un Challenge înainte ca procesul nostru să fie consecvent.
Îl pierdem.
Cumpărăm altul.
Apoi încă unul.
Privită separat, fiecare taxă poate părea ușor de gestionat. Împreună, evaluările nereușite repetate pot deveni o cheltuială semnificativă.
Acesta este încă un motiv pentru care etapele Demo și Free Trial sunt importante.
Cel mai ieftin Challenge este cel pe care nu îl cumpărăm înainte de a fi pregătiți pentru el.
Un Exemplu Practic
Să urmărim procesul din perspectiva unui trader aflat încă în etapa de dezvoltare.
John a petrecut deja o perioadă considerabilă făcând Backtesting și exersând în Demo.
Are reguli clare pentru Entry, Stop Loss, Take Profit și risc și a demonstrat că le poate respecta cu un nivel rezonabil de consecvență.
Acum vrea să vadă dacă același proces funcționează și în condiții asemănătoare unei evaluări.
1. Free Trial
John începe cu un Free Trial în loc să cumpere imediat un Challenge.
Obiectivul său este să aplice aceeași strategie și aceiași parametri de risc pe care i-a exersat deja, de această dată în condiții asemănătoare unei evaluări.
Nu își crește riscul doar pentru că valoarea nominală a contului este mai mare.
În timpul trial-ului, are atât tranzacții profitabile, cât și tranzacții pierzătoare.
Mai important, respectă limitele de risc și nu își schimbă comportamentul după o pierdere.
2. Evaluarea
După ce demonstrează că poate respecta aceste condiții, John decide să achiziționeze o evaluare care se potrivește abordării sale privind riscul și obiectivelor sale.
Prima tranzacție este pierzătoare.
În ziua următoare, analizează piața, dar nu găsește niciun setup valid conform strategiei sale.
Nu face nimic.
Nu intră într-o tranzacție doar pentru că pe dashboard este afișat un Profit Target.
3. Respectarea Procesului
În sesiunea următoare apare un setup valid.
John îl tranzacționează conform planului.
Dacă acea tranzacție individuală este profitabilă sau pierzătoare este mai puțin important decât comportamentul pe care îl demonstrează.
Permite strategiei să stabilească momentul în care tranzacționează, în loc să lase Challenge-ul să decidă când trebuie să intre în piață.
Poate părea prea simplu.
Exact acesta este scopul.
Un Challenge nu ar trebui să ne transforme brusc modul de a tranzacționa.
Dacă ne-am pregătit corect, ar trebui să fie doar un alt mediu în care executăm procesul pe care îl cunoaștem deja.
De la Capital Finanțat la Capital Propriu
Așa cum am stabilit în lecția anterioară, capitalul finanțat și capitalul propriu pot avea roluri diferite.
Dacă ajungem la etapa de cont finanțat și începem să generăm payout-uri eligibile, o parte din aceste profituri poate fi retrasă și, în timp, utilizată pentru a ne consolida capitalul personal destinat tradingului sau investițiilor.
Astfel, putem reduce treptat dependența de programele externe de finanțare.
Prop Firm ne poate ajuta, așadar, să depășim o limitare inițială legată de capital, în timp ce propriul capital ne oferă mai multă independență pe măsură ce crește.
Capitalul finanțat poate fi unul dintre instrumentele pe care le folosim în dezvoltarea noastră, nu obiectivul final.
Aplică Ce Ai Învățat
Dacă ai urmat exercițiul de configurare de mai devreme din această lecție, ar trebui să ai acum un FTMO Free Trial activ și datele necesare pentru conectarea la MetaTrader 5.
Dacă nu, finalizează acești pași înainte de a continua cu Lecția 5.
Păstrează la îndemână:
Login ID;
Password;
Server.
Vom avea nevoie de ele în lecția următoare.
Acum definește un set simplu de reguli pe care îl vei respecta atunci când vei începe să exersezi pe acest cont.
De exemplu:
riscul maxim per tranzacție;
pierderea maximă pentru o zi;
setup-urile pe care avem voie să le tranzacționăm;
condițiile care ne indică faptul că trebuie să ne oprim din tranzacționat.
După ce contul este conectat și pregătit pentru utilizare, tranzacționează-l pentru o perioadă stabilită în prealabil, fără să modifici aceste reguli din cauza rezultatelor pe termen scurt.
La final, nu analiza doar P&L-ul.
Analizează procesul.
Ne-am respectat Stop Loss-ul?
Am evitat tranzacțiile inutile?
Am păstrat același risc după o pierdere?
Am așteptat atunci când strategia nu ne-a oferit niciun setup valid?
Prezența unui target ne-a schimbat modul în care am tranzacționat?
Dacă răspunsul la aceste întrebări este în mod constant pozitiv, avem informații utile care ne arată că procesul nostru ar putea fi pregătit pentru o evaluare plătită.
Dacă încă nu reușim să respectăm procesul în mod consecvent, și aceasta este o informație utilă.
Am identificat ce mai trebuie îmbunătățit fără să plătim o taxă de evaluare pentru a descoperi acest lucru.
Perspectiva Xcelerate Trade
Nu considerăm că trecerea unui Challenge demonstrează că cineva a devenit trader profesionist.
Un Challenge reprezintă un set de condiții.
Rolul nostru este să demonstrăm că procesul de trading pe care l-am dezvoltat deja poate funcționa în limitele acelor condiții.
De aceea, preferăm Backtesting și practică în Demo înainte de Free Trial, Free Trial înainte de o evaluare plătită și un risc controlat după începerea Challenge-ului.
Nu vrem să devenim buni doar la trecerea evaluărilor.
Vrem să devenim buni la trading.
Dacă procesul nostru este suficient de solid, capitalul finanțat ne poate oferi acces la oportunități care altfel ar necesita mult mai mult capital propriu.
Dacă procesul nostru este slab, un cont cu o valoare nominală mai mare nu îl va repara.
Același principiu se aplică și după ce ajungem la etapa de cont finanțat.
Obiectivul nu este doar să putem spune că "gestionăm 100.000 de dolari".
Vrem să protejăm contul, să generăm profituri eligibile, să construim un istoric de performanță, să retragem profiturile atunci când este cazul și să ne consolidăm treptat propria poziție financiară.
Accesul la capital poate accelera progresul unui trader care este deja pregătit. Nu poate înlocui pregătirea necesară pentru a ajunge acolo.
Acum știm cum să creăm un FTMO Free Trial și unde găsim datele contului necesare pentru MetaTrader 5.
În lecția următoare, vom folosi aceste date pentru a instala și conecta MT5, vom pregăti workspace-ul pentru execuție și vom exersa deschiderea, gestionarea și închiderea primelor noastre poziții Demo.
Ne vedem în lecția următoare!