Tradingul și investițiile urmăresc obiective și abordări diferite. Înțelegerea diferențelor dintre ele este esențială pentru a-ți alege strategia potrivită și pentru a ști când fiecare poate fi folosită în avantajul tău. În această lecție vom analiza modul în care este generat profitul, avantajele și limitările fiecărei abordări, diferența dintre principalele categorii de active și rolul firmelor de finanțare (Prop Firms). Vei descoperi, de asemenea, de ce mulți profesioniști combină tradingul cu investițiile pentru a-și construi și dezvolta capitalul pe termen lung.
Introducere
Răspunsul la întrebarea „Este mai bine să faci trading sau să investești?” este mai simplu decât pare.
Nu trebuie să alegi una dintre ele.
Mulți oameni privesc tradingul și investițiile ca pe două direcții complet diferite. În realitate, ele au obiective diferite și se completează foarte bine atunci când sunt înțelese și folosite corect.
În general, investițiile urmăresc creșterea capitalului pe termen lung, în timp ce tradingul urmărește valorificarea oportunităților care apar pe termen scurt.
De-a lungul timpului, mulți traderi profesioniști folosesc tradingul pentru a genera capital, iar o parte din profitul obținut îl direcționează către investiții.
Astfel, cele două abordări nu se exclud, ci pot face parte din aceeași strategie financiară.
În această lecție vei înțelege diferențele dintre ele și vei descoperi în ce situații poate fi potrivită fiecare abordare.
Ce au în comun tradingul și investițiile?
Deși sunt abordate diferit, tradingul și investițiile au același obiectiv: obținerea unui profit prin intermediul piețelor financiare.
În ambele situații este nevoie de analiză, disciplină și asumarea unui anumit nivel de risc. Atât investitorii, cât și traderii încearcă să identifice oportunități și să ia decizii cât mai bine fundamentate.
Diferența nu constă în scop, ci în modul în care acesta este atins.
Trading și investiții – două abordări diferite
Investițiile presupun cumpărarea unui activ și păstrarea acestuia pe termen mediu sau lung, cu speranța că valoarea lui va crește în timp.
Tradingul urmărește mișcările de preț pe termen scurt. Un trader poate deschide și închide una sau mai multe tranzacții într-o singură zi, încercând să profite de fluctuațiile pieței.
Prin urmare, diferența principală dintre cele două nu este activul tranzacționat, ci orizontul de timp și modul de abordare.
Niciuna dintre variante nu este mai bună decât cealaltă. Alegerea depinde de obiectivele fiecărei persoane, de timpul disponibil și de stilul în care dorește să își administreze capitalul.
Active fizice, financiare și digitale
Investițiile nu înseamnă doar cumpărarea unui apartament sau a unor acțiuni.
Astăzi putem împărți investițiile în trei categorii principale.
Active fizice
Sunt bunuri pe care le poți deține în mod direct.
Exemple:
imobiliare;
terenuri;
spații comerciale;
afaceri;
metale prețioase.
Aceste active pot genera venituri sau își pot crește valoarea în timp, însă necesită de regulă un capital inițial mai mare.
Active financiare
Sunt instrumente tranzacționate pe piețele financiare, precum:
acțiuni;
obligațiuni;
ETF-uri;
fonduri mutuale.
Acestea permit accesul mai ușor la investiții și oferă posibilitatea diversificării portofoliului.
Active digitale
O categorie din ce în ce mai populară este cea a activelor digitale.
Cele mai cunoscute sunt criptomonedele, însă această categorie include și alte active digitale care pot fi cumpărate, deținute sau tranzacționate.
Astăzi, multe portofolii combină active fizice, financiare și digitale pentru a reduce riscul și pentru a beneficia de oportunități diferite.
Contextul pieței
În urmă cu câteva decenii, accesul la piețele financiare era limitat și rezervat în principal instituțiilor financiare sau investitorilor cu capital important.
Astăzi, aproape oricine poate investi sau tranzacționa folosind un computer sau un telefon mobil.
Accesul la piețe este mai simplu ca niciodată, însă succesul continuă să depindă de educație, disciplină și experiență.
Cum este generat profitul?
Atât tradingul, cât și investițiile urmăresc obținerea unui profit, însă modul în care acesta este realizat diferă.
În investiții, ideea este simplă: cumperi un activ și îl păstrezi o perioadă de timp, așteptând ca valoarea lui să crească.
De exemplu, dacă achiziționezi un apartament cu 50.000 €, iar peste câțiva ani îl vinzi cu 60.000 €, diferența dintre prețul de cumpărare și cel de vânzare reprezintă profitul tău.
Același principiu se aplică și în cazul acțiunilor, ETF-urilor sau altor investiții financiare.
În trading, profitul este obținut din fluctuațiile de preț care apar într-un interval de timp mai scurt.
De exemplu, dacă achiziționezi o acțiune la 10 € și o vinzi ulterior la 15 €, profitul este dat de diferența dintre cele două prețuri.
În ambele situații mecanismul este asemănător. Diferența este că investitorul urmărește, în general, evoluția pe termen lung, în timp ce traderul caută oportunități pe termen scurt.
Capital propriu sau capital finanțat?
În mod obișnuit, atât investitorii, cât și traderii folosesc propriul capital.
În trading există însă și o altă posibilitate: accesul la capital oferit de firme specializate, cunoscute sub numele de Prop Firms.
Aceste companii organizează evaluări prin care urmăresc să identifice traderi disciplinați și consecvenți. Dacă un trader demonstrează că poate respecta regulile stabilite, poate primi acces la un cont finanțat și poate tranzacționa capitalul companiei.
De exemplu, pentru un cont de 100.000 $, costul unei evaluări este, în general, între 450 $ și 600 $, în funcție de companie și de programul ales.
Acest model oferă posibilitatea ca un trader bine pregătit să gestioneze capital mai mare decât cel de care dispune în mod personal.
Scalarea capitalului
Un avantaj important al tradingului este posibilitatea de a crește treptat capitalul administrat.
Acest proces poartă denumirea de scalarea capitalului.
În loc să încerci să obții câștiguri rapide asumându-ți riscuri tot mai mari, obiectivul este să demonstrezi că poți obține rezultate constante și să gestionezi responsabil capital din ce în ce mai mare.
Pentru traderii profesioniști, succesul nu înseamnă asumarea unor riscuri mai mari, ci păstrarea aceleiași discipline indiferent de dimensiunea contului.
De la trading la investiții
Mulți oameni cred că trebuie să aleagă între trading și investiții. În realitate, numeroși profesioniști le folosesc împreună.
Tradingul poate fi o modalitate de a genera capital, iar investițiile o modalitate de a păstra și crește acel capital pe termen lung.
De exemplu, un trader care obține rezultate constante poate decide ca o parte din profit să o investească în active precum:
acțiuni;
ETF-uri;
obligațiuni;
imobiliare;
afaceri;
active digitale.
În acest fel, capitalul acumulat prin trading poate contribui la construirea unui portofoliu diversificat, adaptat obiectivelor pe termen lung.
Nu există o regulă care spune că trebuie să fii doar trader sau doar investitor. Din contră, cele două abordări se pot completa și pot face parte din aceeași strategie financiară.
Un scenariu practic
Să presupunem că două persoane pornesc cu același capital.
Prima alege să investească întreaga sumă într-un portofoliu pe termen lung și urmărește creșterea valorii acestuia în următorii ani.
A doua își dezvoltă abilitățile de trader și folosește tradingul pentru a genera venituri, investind ulterior o parte din profit în active pe termen lung.
Ambele abordări pot conduce la rezultate foarte bune dacă sunt aplicate cu disciplină și răbdare.
Important este să alegi strategia care se potrivește obiectivelor tale și să înțelegi că succesul nu depinde doar de instrumentele folosite, ci și de modul în care le utilizezi.
Perspectiva unui trader profesionist
Una dintre cele mai mari greșeli este să privești tradingul și investițiile ca pe două direcții opuse.
În realitate, fiecare are un rol diferit.
Investițiile sunt orientate, în general, către construirea patrimoniului pe termen lung.
Tradingul urmărește valorificarea oportunităților pe termen scurt.
Un trader profesionist nu caută cea mai rapidă metodă de a se îmbogăți.
El urmărește să își dezvolte cunoștințele, să își perfecționeze procesul de analiză și să își gestioneze capitalul cu responsabilitate. În același timp, înțelege că profitul obținut din trading poate reprezenta punctul de plecare pentru investiții care îi pot consolida situația financiară pe termen lung.
Poate cea mai importantă lecție este aceasta:
Cea mai valoroasă investiție pe care o vei face vreodată este investiția în propria educație.
Piețele se schimbă.
Tehnologia evoluează.
Instrumentele financiare se dezvoltă.
Însă cunoștințele și disciplina sunt active care te vor ajuta să iei decizii mai bune pe tot parcursul vieții.