După ce ai descoperit ce este tradingul și care sunt principalele stiluri de tranzacționare, următorul pas este să înțelegi diferența dintre investițiile pe termen lung și trading.
Deși ambele urmăresc același obiectiv, creșterea capitalului, modul în care ajung la acest rezultat este diferit. Fiecare abordare implică un nivel diferit de risc, un orizont de timp diferit și necesită o mentalitate diferită.
În această lecție vom analiza caracteristicile fiecărei abordări, avantajele și limitările lor și vei înțelege de ce, în cadrul Academiei Xcelerate Trade, ne concentrăm pe Intraday Trading și pe dezvoltarea abilităților necesare unui trader disciplinat.
Investițiile pe termen lung
Investițiile pe termen lung presupun alocarea capitalului într-un activ pe care intenționezi să îl deții o perioadă îndelungată, cu scopul de a beneficia de aprecierea valorii sale în timp.
Cu alte cuvinte, investești astăzi și îi acorzi timp activului să crească în valoare.
Nu există o durată standard care să definească o investiție pe termen lung. Unii investitori consideră că aceasta începe după trei ani, alții după cinci sau chiar zece ani. În practică, dacă intenționezi să deții un activ mai mult de un an, îl poți considera o investiție pe termen lung.
Printre cele mai întâlnite investiții pe termen lung se numără:
acțiunile;
ETF-urile;
indicii bursieri;
metalele prețioase, precum aurul și argintul;
proprietățile imobiliare.
În general, aceste investiții tind să fie mai stabile și implică un nivel de risc mai redus comparativ cu tradingul activ. În schimb, creșterea capitalului este, de regulă, mai lentă.
De exemplu, un portofoliu diversificat de acțiuni poate genera, în medie, un randament anual de aproximativ 6%–15%, în funcție de contextul pieței, perioada analizată și nivelul de risc asumat. Aceste valori sunt orientative și nu reprezintă o garanție pentru performanțele viitoare.
Imobiliarele reprezintă un alt exemplu clasic de investiție pe termen lung. De regulă necesită un capital inițial mai mare, însă pot genera atât venituri recurente, cât și aprecierea valorii proprietății în timp.
În cadrul Academiei Xcelerate Trade ne vom concentra pe tradingul activ, deoarece acesta oferă mai multe oportunități de învățare, feedback mai rapid și posibilitatea de a dezvolta disciplina și procesul decizional necesare unui trader profesionist.
Diversificarea capitalului
Indiferent dacă alegi investițiile pe termen lung, tradingul sau o combinație între cele două, diversificarea reprezintă unul dintre cele mai importante principii ale administrării capitalului.
Nu este recomandat să îți aloci întregul capital într-un singur activ sau într-o singură clasă de active.
Pe măsură ce începi să acumulezi capital, este recomandat să îl distribui între mai multe tipuri de investiții. În acest fel reduci dependența de performanța unei singure investiții și îți construiești un portofoliu mai echilibrat.
Diversificarea nu elimină riscul, însă îl poate reduce și reprezintă una dintre regulile fundamentale ale unei administrări responsabile a capitalului.
Tradingul
Spre deosebire de investițiile pe termen lung, tradingul urmărește valorificarea mișcărilor de preț pe intervale mult mai scurte.
Durata unei tranzacții poate varia de la câteva minute până la câteva zile sau săptămâni, în funcție de stilul de tranzacționare ales.
În cadrul Academiei Xcelerate Trade ne concentrăm pe Intraday Trading, ceea ce înseamnă că toate tranzacțiile sunt deschise și închise în aceeași zi de tranzacționare.
În practică, o tranzacție Intraday poate dura de la câteva minute până la câteva ore, media fiind, în multe situații, între aproximativ 5 minute și 4 ore.
Tradingul oferă oportunități mai frecvente decât investițiile pe termen lung, însă acestea vin la pachet cu un nivel mai ridicat de risc.
Avantajul este că primești feedback rapid asupra fiecărei decizii. Ai mai multe ocazii de a învăța, de a-ți perfecționa execuția și de a-ți dezvolta disciplina.
Tradingul nu ar trebui privit ca o modalitate de a face bani rapid, ci ca un proces prin care înveți să iei decizii mai bune, să gestionezi riscul și să execuți consecvent o strategie.
Rezultatele rapide sunt posibile, însă la fel de rapid pot apărea și pierderile atunci când strategia sau regulile de management al riscului nu sunt respectate.
Fără disciplină, orice avantaj statistic își pierde valoarea.
Tradingul ca instrument pentru construirea capitalului
Un principiu pe care îl considerăm esențial este următorul:
Tradingul nu este destinația finală, ci unul dintre instrumentele prin care îți poți construi capitalul.
Mulți traderi folosesc profiturile generate prin trading pentru a investi ulterior în active pe termen lung, precum acțiuni, ETF-uri, proprietăți imobiliare, criptomonede sau alte instrumente financiare.
În acest fel, tradingul contribuie la construirea capitalului, iar investițiile pe termen lung ajută la conservarea și dezvoltarea acestuia.
Cele două abordări nu se exclud.
Dimpotrivă, se completează și pot face parte din aceeași strategie financiară.
Un exemplu practic
Imaginează-ți două persoane care pornesc cu același capital.
Prima investește întreaga sumă într-un portofoliu de acțiuni și așteaptă ca acesta să se aprecieze în următorii ani.
A doua își dezvoltă cunoștințele și disciplina în trading, își crește treptat capitalul, iar ulterior începe să investească o parte din profiturile obținute în active pe termen lung.
Ambele abordări pot conduce la rezultate foarte bune.
Diferența este dată de obiective, de timpul disponibil, de toleranța la risc și de modul în care fiecare persoană își administrează capitalul.
Nu există o abordare potrivită pentru toată lumea.
Există doar abordarea care se potrivește obiectivelor, resurselor și profilului tău de risc.
Perspectiva Xcelerate Trade
În cadrul Academiei Xcelerate Trade ne vom concentra pe dezvoltarea competențelor necesare pentru a deveni un trader disciplinat și consecvent.
Pe termen lung, fiecare va decide cum își administrează capitalul, însă este important să înțelegi că tradingul și investițiile nu sunt concurente.
Folosite împreună, ele pot contribui la construirea unei strategii financiare echilibrate și adaptabile.
Recitește această lecție dacă este nevoie și asigură-te că ai înțeles diferențele dintre cele două abordări. Conceptele prezentate aici vor reprezenta baza multor lecții din capitolele următoare.
În lecția următoare vom face încă un pas înainte și vom începe să analizăm unul dintre conceptele fundamentale pe care se bazează strategia Xcelerate Trade.
Ne vedem în lecția următoare!